מהי פוליסת חסכון והשקעה ?
ברמת הריבית הנמוכה השוררת היום במשק, מהווה פוליסת החסכון פתרון מצויין לניהול הכסף הפנוי. פוליסת חיסכון פיננסי מאפשרת לצבור כספים לכל מטרה, בהשקעה חד פעמית ו/או בהפקדה חודשית, בנזילות מלאה. כספי החיסכון מושקעים באפיקי השקעה מגוונים, לפי העדפת הסיכון של החוסך, וניתנים לשינוי בכל זמן ללא הגבלה וללא עלות.
יתרונות השקעה של פוליסת חיסכון והשקעה.
- הפקדה חד-פעמית, שוטפת או שילוב של השתיים
- גמישות בסכומים המופקדים עפ”י העדפת הלקוח
- נזילות מירבית – משיכה מלאה או משיכות חלקיות ללא קנסות שבירה
- מגוון מסלולי השקעה – מעבר בין מסלולים ללא תשלום מס
- ניהול ע”י חברות הביטוח ובתי ההשקעות המובילים גם בסכומים נמוכים
- דחיית מס – תשלום מס רווחי הון רק במימוש החיסכון
- דמי ניהול קבועים ושקופים, ובדרך כלל נמוכים מחלופות אחרות
